A possibilidade de o banco restituir o dinheiro dependerá das circunstâncias da fraude ou do golpe. Se houver falhas na segurança da instituição financeira que facilitaram a ocorrência do crime, é mais provável que o banco seja responsabilizado e condenado a indenizar os danos sofridos pelo consumidor. Contudo, quando a vítima negligencia precauções e fornece informações aos golpistas, a probabilidade de indenização pelo banco diminui.

Mesmo sendo uma opção de sucesso desafiador, é viável buscar o bloqueio de valores diretamente nas contas da empresa ou pessoa responsável pela fraude. A eficácia dessa abordagem está diretamente relacionada à sua prontidão da vítima em identificar a fraude e procurar a assistência de um profissional altamente qualificado.